反洗钱宣传|警惕虚拟货币交易远离洗钱犯罪活动

数字货币交易所 2022年07月08日 18:32 158 Connor

近年来，以比特币为代表的虚拟货币，以暴利收益、投资便利等“宣传卖点”进入了社会公众的视线。因其具有匿名性、加密性、无国界性等特征，备受犯罪分子的青睐，从而产生一种新的洗钱途径，滋生了赌博、非法集资、诈骗、传销等洗钱犯罪活动。本期让我们共同了解一下虚拟货币及其相关政策公告、洗钱风险等，提醒和呼吁大家拒绝投资虚拟货币，切实加强风险防范，远离洗钱犯罪活动。

什么是虚拟货币？

虚拟货币是指非真实的货币，是一种不受管制的数字货币，通常由开发者发行与管控，在特定虚拟社区的成员中接受和使用。

虚拟货币不是货币当局发行，不具有法偿性和强制性等货币属性，并不是真正意义上的货币，不具有与货币等同的法律地位，不能且不应作为货币在市场上流通使用，公民投资或交易虚拟货币不受法律保护。

虚拟货币相关业务活动是否合法？

2021年9月24日，央行、银保监会等10部委联合发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，通知明确指出：

● 虚拟货币不具有与法定货币等同的法律地位，不具有法偿性，不应且不能作为货币在市场上流通或使用。

● 虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动，一律严格禁止，坚决依法取缔。对于开展相关非法金融活动构成犯罪的，依法追究刑事责任。

●境外虚拟货币交易所通过互联网向我国境内居民提供服务同样属于非法金融活动。对于相关境外虚拟货币交易所的境内工作人员，以及明知或应知其从事虚拟货币相关业务，仍为其提供营销宣传、支付结算、技术支持等服务的法人、非法人组织和自然人，依法追究有关责任。

●参与虚拟货币投资交易活动存在法律风险。任何法人、非法人组织和自然人投资虚拟货币及相关衍生品，违背公序良俗的，相关民事法律行为无效，由此引发的损失由其自行承担；涉嫌破坏金融秩序、危害金融安全的，由相关部门依法查处。

虚拟货币洗钱案例

●理财骗局

2021年5月，央视揭虚拟货币理财骗局。广东李先生报案称：一群人以“购买虚拟币投资理财”为由，骗走了他的钱。除此之外，诈骗分子还让投资者把以为还在自己数字钱包中，实际早被诈骗分子划走的虚拟货币，从假数字钱包转到了假投资平台，同时通过平台发送假信息，让投资者以为发现了财富密码，不断追加投资，越陷越深，直到有一天，投资者突然发现，虚拟货币钱包和抢单平台突然关闭了，财富密码变成了财富圈套，此前所有的投入通通被套走。

● 虚拟币传销

有业内人士分析称，作为新型网络传销，虚拟币传销隐蔽性强，但骗术万变不离其宗，不外乎三大典型特征：一是入门费，投资者需通过缴纳费用取得加入资格；二是拉人头，传销参与者的收益来源于其所发展下线成员缴纳费用；三是复式计酬，以直接或间接发展人员的数量作为依据给付报酬。

2022年3月15日，上海市公安局经侦总队会同杨浦公安分局于近期侦破上海首例利用虚拟货币实施网络传销犯罪的案件，抓获犯罪嫌疑人10余名，涉案金额1亿余元。

● 虚拟币诈骗

2021年10月，福建南安市公安机关破获一起“杀猪盘”诈骗案件，犯罪团伙利用交友软件吸引用户到虚拟投资平台，再通过泰达币洗钱的方式完成跨境结算，兑换成人民币，最终完成诈骗。

风险提示

树立正确的投资观念，不贪图便宜亦不要轻信高利诱惑，拒绝参与虚拟货币交易炒作活动，拒绝盲目跟风参与虚拟货币相关投机行为，谨防个人财产及权益受损。

妥善保管个人银行卡、安全认证工具和支付账户等，不出售、出租、出借个人账户，保护您的账户资金安全，远离洗钱犯罪活动！

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素材、编审：内控合规监督部